Das schreckliche keine guten Apfel bezahlen Krieg niemand angemeldet

Anfang dieser Woche gingen wir Sie durch die schrill schrecklich Apple Pay alternative wird erkochte von Walmart, CVS, Best Buy und mehr. Es ist stumm und schlecht, aber wie ein kürzlich veröffentlichter Bericht der New York Times zeigt, es ist auch nicht irgendwohin jederzeit bald. Aber nicht, weil jemand es unbedingt will.

Es ist wahrscheinlich hilfreich, einen schnellen Überblick zu tun, da die Verfahren etwas komplizierter sind und manchmal können Sie am Ende eine große Stummheit nur durch reden, immer und immer wieder bis jeder erkennt wie stumm ist. Also! Lassen Sie uns reden zu halten.

In dieser Ecke haben Sie drahtlosen Zahlungen, powered by NFC-Technologie von Apple Pay verfochten, weil frühere Versionen (Helloooooo Google Wallet) nie abhob. Diese sind Virtuous und gut und machen Ihnen das Leben leichter. In der gegenüberliegenden Ecke haben Sie so genannte CurrentC, eine sinnlos (auf mehreren Ebenen) Bezeichnung für einen schrecklichen Zahlungssystem von einem Konsortium aus großen Einzelhändlern wie Walmart, Best Buy, Target und CVS entwickelt. Es ist gierig und Dumb und stützt sich auf QR-Codes, die Ihnen, die meisten sagen sollte von was du wissen musst.

Große Kapitalgesellschaften kämpfen! Langweilig, nicht wahr? Aber hier ist, wo Sie hereinkommen.

So lange, Wahl

Die Band der großen Box-Brüder drängen CurrentC ist bekannt als MCX und gibt es schon seit Jahren. In der Tat, während CurrentC wird nicht bis zum nächsten Jahr umgesetzt werden, ist es eine bekannte Menge mindestens in den letzten Monaten seit. Niemand bezahlt es ein Geist, aber da gab es keine Notwendigkeit, da gibt es Säcke Kartoffeln mit mehr überzeugende Erzählung.

Und dann passierte Apple Pay! Apple Pay, die drahtloses bezahlen Befugnisse in Millionen und Abermillionen von Handys auf einmal zu setzen. Während Google Wallet und Softcard viele Android Besitzer mobile Geldbörsen schon gegeben hatte, war es die kritische Masse an iPhone 6 und 6 Pluspunkte marschieren in McDonald's, die eine kleine Panik unter den MCX Scharen verursacht.

Angesichts einer weit verbreiteten Payment-Plattform, die für ihre Kunden geben ihnen Geld im Austausch für Güter und Dienstleistungen erleichtern würde, entschied sich CVS und Rite Aid, ziehen den Stecker auf NFC-Zahlungen in ihren Läden insgesamt. Nicht mehr bezahlen mit Ihrem Handy überhaupt, bis irgendwann im nächsten Jahr CurrentC auftaucht.

Für die visuelle Lerner, statt dessen bedeutet, dass:

Sie werden mit diesem fest:

Das wäre schlimm genug wäre es einfach eine Frage der Begrenzung Ihrer Wahl aus Eigeninteresse. Jedoch macht es unerhört, dass CurrentC Objektiv schrecklich ist. Sie glauben mir nicht? Hier sind die Schritte, die Sie benötigen, um ein CurrentC Kauf abzuschließen:

1. Laden Sie CurrentC herunter.
2. Geben Sie CurrentC Ihre Bankkontodaten. (Ernst).
3. Hand des Kassierers die Artikel, die Sie kaufen möchten.
4. Öffnen Sie Ihre CurrentC-app.
5. Die QR Code Scanner auf Ihrer CurrentC-app zu öffnen
6. Richten Sie Ihr Gerät an der Kasse Bildschirm.
7. Scannen Sie den QR-Code.
8. Wenn der QR-Code nicht funktioniert, geben Sie einen numerischen Code von hand.
9. Einfach bezahlen mit Ihrer Kreditkarte nächste Mal weil ehrlich.

Es wäre einfacher für alles zahlen durch Auszählen Nickels und Futter sie alle auf den Zähler nach oben.

Hallo, Gier

Also vielleicht fragst du dich, warum, einen Einzelhändler wie Target oder Rite Aid oder irgendwelche von ihnen für solch ein Anti-Konsum-Produkt entscheiden sollte? Um es schwieriger für Menschen zu zahlen, statt einfacher machen? Weil Geld!

Während CurrentC schrecklich für Sie sein wird – oder viel wahrscheinlicher ist, nur eine andere Sache, an der Kasse, wie Mandel M & Ms oder Modern zu ignorieren Quilten Magazin – es ist in der Theorie für die Geschäfte dahinter erstaunlich. Nicht nur erhalten sie direkten Zugriff auf Ihre Kontodaten, sie bekommen, Sie schieben in Richtung zur Anwendung ihrer eigenen Kundenkarten und Weg von den Kreditkarten-Unternehmen, die ein paar Prozentpunkte von jeder Transaktion überfliegen sie sind ein Teil von. Es ist eine Chance für sie zu schieben "marketing-Kommunikation" zu Ihnen (opt-Out nur) und verfolgen Sie Ihre Position (ebenso).

CurrentC ist zumindest ein wenig sinnvoller, wenn man bedenkt, dass es jahrelang schon, bevor Apple zahlen noch einen Hoffnungsschimmer in ein Gerücht Website Auge wurde in den Werken. Zu der Zeit war Google Wallet schmachten. Der mobile-Payment-Markt war weit offen. Und die Händler selbst waren nicht noch mit einigen der größten finanziellen Info Verstöße aller Zeiten verbunden.

Aber Apple Pay ist jetzt hier. Als die rechtmäßige Misstrauen der MCX Koalition Fähigkeit, Ihre Daten sicher zu halten ist (in der Tat, es kam gerade heraus, dass CurrentC bereits gehackthat). Wenn nichts anderes, gab an dieser Stelle es genügend Zahnflankenspiel gegen CurrentC, dass man denkt zumindest einige der beteiligten Unternehmen Rute mittlerweile geworden wäre. Aber letzte Nacht NY Times Bericht geht hervor, warum sie noch angesichts des starken pfui stehst; Wenn sie MCX verlassen, werde sie Gesicht Geldbußen kräftig genug, die es nicht Wert nur in ihr Herz lassen Apple zahlen. Noch nicht, sowieso.

In einer Erklärung veröffentlicht heute Morgen bestritten MCX, dass Geldbußen für das Verlassen der MCX beteiligt waren. Aber tapferen NYT Reporter Mike Isaac zeichnet sich durch seinen Bericht. Und es muss zumindest einige Hemmnis, das Unternehmen wie CVS leiden, obwohl solche Clusternut machen würde; möglicherweise, wenn Sie mit MCX bleiben und Apple Pay verwenden sowieso Sie einen Hit zu nehmen? Es ist in der Weise, dass PR kriechen immer trübe.

So oder so, ist es klar, dass dies kein Kampf, den MCX Einzelhändler vor so vielen Jahren angemeldet. Und es ist schwer vorstellbar, dass viele von ihnen freuen, um durchzuhalten. Je länger es dauert für den Rückzug zu starten, aber je länger die Zukunft des Zahlungsverkehrs ins Stocken geraten, bleiben wird.

Oder Sie könnte immer nur bei Walgreens stattdessen shop.

Illustration von Tara Jacoby