Die besten Fonds für Kleinanleger
Sanlam hat soeben seine Liste der Top-Performer – und diejenigen zu vermeiden
Die besten ein-Jahres-Sparbriefe Zahlen Einleger nur 2 % Zinsen. Sperren Ihr Geld Weg für fünf Jahre würden Sie rund 3 % verdienen. Jedoch können Sie 4 % Dividende abholen ein Jahr ab der Aktien – und wie Sparkonten, steckte sie in eine steuerfreie Jes Fonds Wenn Sie bereit sind, übernehmen das Risiko einer Investition in Fonds für ein Einkommen, was sollten Sie kaufen und wie?
Diese Woche veröffentlichte Vermögensverwalter Sanlam seine Einkommen-Studie Namensgebung das gute, das schlechte und das hässliche Einkommen Mittel für Kleinanleger. Oben auf der Liste ist die Chelverton UK Equity Income Fund, hat eine aktuelle Dividendenrendite von 4,4 % pro Jahr. In den vergangenen fünf Jahren hat für jede 100 £ investiert bezahlt eine Gesamtdividende von £36.50 – bei weitem den Betrag, den Sparern verdienen könnte von ihr Geld auf Einzahlung. Chelverton ist eine "Boutique" Investment Management-Operation, die Investitionen in kleine und mittlere Unternehmen spezialisiert.
Als nächstes ist auf der Liste der Top-Performer Einhorn UK Einkommen. Dieser Fonds ist derzeit 4,1 % nachgeben, und mehr als drei Jahre ist geworden £100 £176,50 (bei Wiederanlage der Dividende); aber seien Sie gewarnt, dass es in erster Linie auf höherem Risiko UK kleinere Unternehmen konzentriert.
Was ist mit den hässlichen Fonds? Die schlechte Nachricht ist, dass viele große Fonds von bekannten Anbietern nicht entzieht dem Senf sagt Sanlam. Es hat nur zwei großen Fonds, die Newton UK Income Fund und Jupiter Einkommen (2 Mrd.£) auf der schwarzen Liste.
Die eklatante Auslassung der Studie ist Woodford Equity-Ergebnis, wie Sanlam nur Fonds mit einem Fünf-Jahres-Rekord untersucht. Neil Woodford startete seine Fonds nur vor über einem Jahr, mit mehr als £6 – und seine frühen Investoren haben ein außergewöhnliches erste Jahr genossen.
Woodford Equity-Ergebnis hat über ein Jahr auf den ersten Platz unter allen 82 Aktienfonds Einkommen im Vereinigten Königreich geschossen Rückkehr 20,6 % verglichen mit dem Durchschnitt von 7,5 %. Diese Zahl wird davon ausgegangen, dass Dividenden reinvestiert wurden, auf dem Weg. Woodford sagt, er soll eine 4 % Dividende Einkommen pro Jahr produzieren, obwohl es weit von gewährleistet ist; seine erste Einkommensverteilung ausgearbeitet auf 3,2 %. Aber nur wenige Investoren angesichts die riesige Outperformance Wortklauberei sein werden.
Aber die Woodford-Fonds ist nicht für ethische Investoren, die vermeiden wollen ihr Geld in Tabak oder Arme Unternehmen. Imperial Tobacco, British American Tobacco und Reynolds American (das Kamel, Pall Mall und Newport Zigaretten in den USA verkauft), sind alle in Woodford Top-10 Betriebe. So ist BAE Systems, der größte Produzent der Arme im Vereinigten Königreich.
Sie suchen nach einer UK-Aktienfonds Einkommen, die ethisch verwaltet wird, ist die Wahl auf F & C verantwortlich UK Einkommen, Henderson Global Care UK Income und Jupiter verantwortlich Einkommen beschränkt. Von den drei hat Henderson Fonds am besten durchgeführt.
Beachten Sie, dass Finanzberater sind in der Regel empfehlen "aktiv gemanagten" Fonds eher als diejenigen, die Indizes zu verfolgen, die viel geringeren Belastungen haben. Es ist durchaus möglich, einen UK-Index-Fonds zu kaufen, der in der Regel halbjährlich eine Dividende ausbezahlt. Alle großen Indexgruppen-Vanguard, BlackRock, L & G, Treue und HSBC – bieten FTSE-100-Tracker, die derzeit eine Dividenden und ähnliche Erträge von rund 3,5 % - 3,6 % Ausbeute. Erwirbt man einen Index-Fonds von Hargreaves Lansdown, z. B. Zahlen HL der "Plattform" von 0,45 % plus den Index Fonds in Höhe von rund 0,1 %, Sie insgesamt 0,55 % pro Jahr addiert. Beim Kauf von Woodford Equity Income bei HL die Gesamtladung ist 1,05 % pro Jahr.
• Wie investieren Fonds-Supermärkte sind der beste Ort um zu starten. Dies sind Plattformen, auf denen Investoren Investitionen Isas, Fonds und Renten an einem Ort verwalten können. Sie konkurrieren um Preis und Add-on Services, wie Forschung. Vormund Geld hat zuvor iWeb, empfohlen, die £5 pro Transaktion berechnet. Aber es hat ein £200 Kontoeröffnung kostenlos, wodurch es sehr viel weniger attraktiv für kleine Anleger eingeführt. Andere, die wir mögen sind i.nvest bei alliancetrustsavings.co.uk, Hargreaves Lansdown bei hl.co.uk, Fidelity Fonds-Supermarkt am fidelity.co.uk oder Cavendish Online unter cavendishonline.co.uk. Sollen Sie in jedem Fall nicht mehr als knapp über 1 % pro Jahr insgesamt für einen aktiv gemanagten Fonds und 0,5 % für einen Index zu bezahlen. Die Lang-Katze hat einen nützlichen Leitfaden für Kosten und Gebühren bei langcatfinancial.co.uk.