FCA-Chef bestreitet neue Regime ist weich auf Banker

Regeln zu halten, dass Führungskräfte Konto wirksam neben neuen Straftatbestand der Bank Zusammenbruch nicht verhindert werden

Die Stadt oberste Regulierungsbehörde hat gesagt, ein neues System entwickelt, um die Bankmanager zur Rechenschaft zu ziehen "nicht um den Versuch, Köpfe auf Sticks zu bekommen".

Die neue Regelung, die am Montag in Kraft getreten und hat Top-Führungskräfte in Banken verantwortlich für Fehler, hat verwässert worden da es zuerst vorgeschlagen wurde, obwohl Tracey McDermott, kommissarischer Leiter der Financial Conduct Authority, bestand darauf, dass es noch einen großen Einfluss haben würde.

Sie sagte dem Guardian, dass die neuen Regelungen wurden "nicht versucht, Köpfe auf Sticks – dieses Regime geht darum sicherzustellen, dass Banken besser ausgeführt werden". Das wird durch Bosse besseres Verständnis ihrer Verantwortung erreicht werden.

McDermott hat einen weniger strengen Ansatz zur Regulierung der Banken seit Aufnahme der Rolle im September, besonders nach einem Sturz einen Beitrag ins banking Kultur beschuldigt worden. Sie sagte: "Ich lehne vollständig jede Anregung ich oder der Organisation ist weich auf Banken, oder weichen auf die Stadt."

Die Führungskräfte und Zertifizierung Regime tritt neben einer neuen Straftat scheitern zu verhindern, dass eine Bank zusammenbricht, in einem Versuch, die Auswirkungen der Bankenkrise 2008 Adresse wo senior Banker nicht schuldig gefunden wurden.

Sie entstanden aus Ideen der parlamentarischen Kommission Banking Standards eingerichtet, im Zuge der Libor, rigging-Skandal im Jahr 2012.

George Osborne, sagte: "die neue Straftat, das Gesetz heute wird, ist der neueste Meilenstein in meinem Plan um sicherzustellen, dass die britischen Bankenindustrie auf höchstem Niveau betreibt. Es ist absolut richtig, dass eine Führungskraft, deren Aktionen bewirkt, dass ihre Bank zum Scheitern verurteilt, Gefängnis stehen sollte."

Jedoch verdünnt die Kanzlerin, die mit einer "neuen Siedlung" mit der Stadt nach der Krise gesprochen hat, Teile des Regimes. Insbesondere hat er seine Meinung über die Beweislast, die erforderlich für die Feststellung eines Fehlverhaltens durch senior Banker geändert.

Zunächst war vorgesehen, dass die neue Regelung erfordern würde Banker zu demonstrieren, dass sie das richtige in der gesamten Bank Fehler gemacht hatte. Aber nach intensiver Lobbyarbeit der überarbeiteten Beweislast auf den FCA fallen wird, erfordern die Regler aktiv Fehlverhalten von Bankiers, zu beweisen, wer vermutet wird, richtig gehandelt zu haben.

McDermott hat nicht entschieden, ob sie bleiben wird, sobald Andrew Bailey, ein stellvertretender Gouverneur der Bank von England, kommt um den FCA auszuführen. Sie sagte, sie war sagte der Revisionen im Voraus aber nicht drauf konsultiert und weigerte sich zu sagen, ob sie würde haben argumentiert gegen die Entscheidung, die im Oktober angekündigt wurde.

Der amtierende Chef der FCA hatte in aussichtsreicher Position, den Regler dauerhaft zu führen, aber beschlossen, aus dem Rennen zurückziehen. Ihre Entscheidung wurde während eines Radiointerviews von George Osborne bekannt gegeben.

Ab Montag kommen ca. 50.000 Namen aus der FCA öffentliches Register wie ganze Landstriche der Mitarbeiter nicht mehr von der Regulierungsbehörde genehmigt, sondern stattdessen von ihren Managern "zertifiziert".

Unter dem Regime der senior Manager 7.000 senior Banker und 3.500 Top Versicherer gelten abgedeckt werden. McDermott gesagt, die Notwendigkeit für ein öffentliches Register könnte Teil der Konsultation, die stattfinden wird, wenn das Regime jenseits von Banken und großen Versicherer im Jahr 2018 verlängert wird.

Die FCA steht fordert, um sicherzustellen, dass es hält Überblick über das Zertifizierungsverfahren, das 30.000 Mitarbeiter abdecken könnte. "Setzen die Beweislast auf Institutionen, Fitness und Anstand zu beurteilen ohne Zweifel seine eigenen Probleme erhöhen wird", sagte Julie Matheson, regulatorische Partner Kanzlei Kingsley Napley.

"Eine Firma Berücksichtigung von was diese Norm erfüllt kann zu fremdem unterscheiden." Dies wird immer eine Frage des Urteils für die Führungskräfte, die Beurteilung der aufgeworfenen Fragen beteiligt sein."

Arpita Dutt, Partner bei Beschäftigung Rechtsanwälte Brahams Dutt Badrick Französisch, sagte, dass diejenigen, die Förderung der Neuregelung abschrecken könnte. Dutt sagte: "das Führungskräfte-Regime stellt eine schwerere Compliance und Polizeiarbeit Funktion an leitende Personen verglichen mit dem Rest von Europa und den wichtigsten Weltmärkten Finanz- und Versicherungsdienstleistungen. Zwangsläufig kann sehen wir Banker mehr bezahlt wird, die zusätzlichen Verpflichtungen zu rechtfertigen, die sie erforderlich sind, zu akzeptieren."

McDermott, sagte, dass diejenigen, die bereits in einer verantwortlichen Weise handelten wenig zu befürchten, eine Ansicht hallte durch einige Anwälte haben sollte. "Individuen als senior Manager in der Nacht auf den ersten wach gehalten werden können, aber für diejenigen, die in verantwortungsvoller Weise in erster Linie gehandelt hat, kein Grund zur Sorge sollte, identifiziert", sagte Sarah Henchoz, Partner bei der Anwaltskanzlei Allen & Overy, wer zweifelt daran, dass Banker verlassen werden, um an anderer Stelle aufgrund der Vorschriften zu arbeiten.

Drei Änderungen traten in Effekt am 7 März

• Senior Manager regime
  

Top-Führungskräfte in großen Banken und führenden Versicherungsgesellschaften stellen wir für bestimmte Bereiche ihrer Organisation verantwortlich. Ihre Aufgaben sind klar festgelegt und sollte in ihrem Bereich etwas schief gehen, sind sie zur Rechenschaft gezogen. Sie sind auch von der FCA und Funktion auf seinem Register zugelassen.

• Zertifizierung-regime

Die leitenden Angestellten, die von der Regulierungsbehörde genehmigt worden sind erforderlich, um zu bestätigen, dass diejenigen Personen, die "erheblichen Schaden" könnte geeignet und ehrlich um ihre Rollen zu halten sind. Sie sind jedes Jahr rezertifiziert. Dadurch ist das gegenwärtige Regime, wo die FCA Individuen in einer Reihe von verschiedenen Auftragskategorien ermächtigt.

• Strafbare Handlung
  

Abschnitt 36 des Gesetzes (Banking-Reform) Financial Services stellt eine strafbare Handlung wegen Nichtumsetzung der Zusammenbruch einer Bank zu verhindern. Die einzelnen könnte verfolgt werden, wenn sie beschließen, die bewirkt, dass die Institution zum Scheitern verurteilt, wurden bewusst bestand die Gefahr, die die Entscheidung die Institution zum Scheitern führen können, oder ihr Verhalten weit unterschritten, was vernünftigerweise von senior Manager in dieser Position erwartet werden kann.