FCA warnt Banken auf Verwendung von Anti-Geldwäsche Bestimmungen, Rechnungsabschluss

Regler kritisiert Banken für die Verwendung von Regeln als Vorwand, um Konten von Privatpersonen und Unternehmen, die sie, als riskant wahrnehmen zu beenden

Britischen Banken haben der Stadt Regler mitgeteilt, dass sie nicht als Vorwand, um Konten für Wohltätigkeitsorganisationen, Politiker und andere Clients zu schließen, nur weil sie sie, als riskant wahrnehmen, Anti-Geldwäsche Bestimmungen verwenden sollten.

Veröffentlichung einer Bewertung der wie Banken auf Regeln reagiert haben sollen sie für Geldwäsche Straftaten zur Rechenschaft, die Finanzbehörde durchzuführen, sagte: "Es ist wichtig, dass Banken Flexibilität behalten bei der Einrichtung geeigneter Systeme und Kontrollen zu gewährleisten, sie entsprechen Gesetzgebung als auch in kommerziellen Entscheidungen darüber, ob Bankdienstleistungen zur Verfügung stellen, die mit ihrer Risikobereitschaft entsprechen.

"Allerdings sollten Banken nicht verwenden AML [Anti-Money laundering] als Entschuldigung für Konten zu schließen, wenn sie sie aus anderen Gründen geschlossen werden."

Die FCA veröffentlicht einen Bericht, der versucht zu beurteilen, wie Banken hatte geantwortet, das harte Vorgehen gegen Geldwäsche, besonders nachdem die Sanktionen auf Banken wie HSBC, die Geldstrafe £1,2 Mrd. von uns Regulierungsbehörden in 2012 für Straftaten im Zusammenhang mit seiner mexikanischen Operationen.

Der Bericht sagte, dass zwei großen britischen Banken etwa 1.000 persönliche Konten und 600 Geschäfts- oder Firmenkunden "dafür, im wesentlichen außerhalb Risikobereitschaft" geschlossen.

Es auch hervorgehobene wie eine Bank hatte sich verdreifacht die Zahl der Mitarbeiter auf Einhaltung während zur gleichen Zeit schneiden Konten, nachdem die Wirkung der Erhöhung der jährlichen Kosten für die Einhaltung von £60-70 £ pro Kunde mehr als £300 in weniger als zwei Jahren.

Die Situation wurde auf einer Reihe von Gelegenheiten in den letzten Jahren vor allem mit Barclays im Jahr 2013 unterstrichen, wenn Olympian Mo Farah forderte die Bank nicht auf eine Beziehung mit dem Dahabshiil Geld Transfer Geschäft zu beenden.

Die FCA erinnerte Banken, dass sie auch dem Wettbewerbsrecht unterliegen, die relevant sein könnten waren, wenn Beziehungen zu Ende. "Wir stellen fest, dass die Banken, wie alle Firmen unterliegen dem Wettbewerbsrecht, insbesondere das Verbot wettbewerbswidriger Vereinbarungen und des Missbrauchs von Marktmacht in der UK Wettbewerb Act von 1998 und des Vertrags über die Arbeitsweise der Europäischen Union enthalten. Sie sollten darauf achten diese Verpflichtungen bei der Entscheidung, bestehende Beziehungen zu beenden oder neue Beziehungen ablehnen."

Er fügte hinzu: "Wir möchten betonen, dass viele der Client beendet oben angespielt ergeben sich aus einer"perfekten Sturm"von mehreren Auswirkungen, einschließlich der höheren Kapitalanforderungen, höhere Kosten für Compliance Ressource, höhere Sanktionen, eine Wahrnehmung des höheren Risikos von Sanktionen und spezifischen US private Rechtsfälle, u. a. [u. a.], die in vielen Banken einen geeigneten Rahmen für eine strategische Überprüfung zur Verfügung gestellt."