HSBC zahlt Rekord $1 .9bn fein, US-Geldwäsche Vorwürfe beizulegen

Bank "eklatante Fehler" schuldig zu implementieren Geldwäsche Kontrollen und vorsätzlich verletzt Sanktionen, US-Staatsanwälte sagen

HSBC war schuldig "eklatante Fehler" zur Bekämpfung der Geldwäsche Kontrollen und vorsätzlich verletzt US-Sanktionen umzusetzen, amerikanische Staatsanwälte sagte, als die Bank gezwungen war, ein Rekord $1 .9bn (£1,2 Mrd.) zahlen sich Vorwürfe, die es erlaubt, Terroristen, Geld in das Finanzsystem zu bewegen.

Stunden, nachdem die Bank Chief Executive, Stuart Gulliver, sagte, er sei "zutiefst traurig" für die Ausfälle, stellvertretender Attorney General Lanny Breuer sagte einer Pressekonferenz in New York, dass mexikanische Drogenhändler Hunderttausende von Dollar jeden Tag in HSBC Konten hinterlegt. Zumindest war $881 m Droge während der Bankkonten Menschenhandel Geldwäsche.

"HSBC wird Rechenschaft gezogen für atemberaubende Ausfälle der Aufsicht – und noch schlimmer," sagte Breuer, ", das führte die Bank um Drogenhändler und andere, Hunderte von Millionen Dollar durch HSBC Niederlassungen zu waschen und Hunderte von Millionen zu erleichtern mehr in Transaktionen mit sanktionierten Ländern zu ermöglichen."

In Mexiko die Bank "stark unterbesetzt" seine Compliance-Abteilung und ein Anti-Geld-Geldwäsche-Programm trotz des Beweises der ernsten Gefahr umgesetzt. Einem komplexen Schema bekannt als der Schwarzmarkt-Peso-Austausch (BMPE) wurde verwendet, um das Geld zu waschen.

Manhattan Bezirksstaatsanwalt Cyrus Vance sagte: "New York ist das Zentrum der internationalen Finanz- und diejenigen, die unsere Banken zu verwenden, da ein Fahrzeug für das internationale Verbrechen nicht toleriert wird."

In der neuesten Verlegenheit für die britischen Banken, Gulliver sagte: "Wir übernehmen Verantwortung für unsere Fehler der Vergangenheit. Wir haben gesagt, wir sind zutiefst leid für sie, und wir es wieder tun", sagte er, bestand darauf, Großbritanniens größte Bank"eine grundlegend andere Organisation"jetzt war. Es ist die größte jemals gut für solche Straftat und sogar größer als die 940m £, die die Bank, dass es konfrontiert befürchtet hatte, nachdem die Vorwürfe im Sommer in einem Bericht vom US-Senat zuerst aufgetaucht.

Die Geldbuße für HSBC kommt kaum 24 Stunden nach Standard Chartered 415 Mio. Pfund zu US-Aufsichtsbehörden und Banken wie Royal Bank of Scotland und UBS Klammer für eine Welle von Geldbußen in kommen Tage bezahlt versucht zu manipulieren Libor im Anschluss die 290 Millionen Pfund Strafe schlug an Barclays im Juni.

Gulliver stieg zum Chief Executive vor zwei Jahren während einer Management-Umbildung verursacht durch die Entscheidung von Herrn Grün, der Vorsitzende zu beenden, um der Regierung als eine Handelsminister beizutreten.

Die Abteilung für Business, Innovation and Skills, die grünen vertritt, sagte: "der Bericht von der US-Senat-Unterausschuß legt detailliert die ihm vorgelegten Beweise und durchgeführten Maßnahmen von HSBC US-Vorschriften zum Zeitpunkt eingehalten, dass Herr Grün war Fraktionsvorsitzender. Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung des Berichts bedauerte HSBC, dass gab es Ausfälle von Umsetzung und Lord Green gesagt hat, dass er das Bedauern teilt."

David Bagley, die Bank Leiter Compliance, dramatisch zu beenden, bevor der US-Senat Ausschuss hören in das Gehäuse im Juli und am Montag, HSBC ein ehemaliger uns offiziell benannt, Bob Werner, Leiter der Konzern-Compliance Finanzkriminalität, eine neu geschaffene Rolle, wie die Bank für die feinen vorbereitet im Zusammenhang mit Drogen-Vorwürfe.

Die Strafe beinhaltet eine fünf-Jahres-Vereinbarung mit das US-Justizministerium unter denen die Bank einen unabhängige Monitor zur Beurteilung der reformierten interner Kontrollen installiert werden. Top-Führungskräfte der Bank werden Teil ihrer Boni für die gesamte fünf-Jahres-Zeitraum verzögern, während Boni wieder aus einer Reihe von ehemaligen und aktuellen Führungskräfte, einschließlich derjenigen in den USA unmittelbar zum Zeitpunkt krallte wurde haben.

HSBC hat es geschafft, zu vermeiden, strafrechtlich verfolgt – einen Schritt, der die Bank in den USA operierende gestoppt haben könnte.

HSBC Aktie stieg von 2,8 p auf 644p trotz der Größe der Geldbuße. Ian Gordon, Banken-Analyst bei Investec, sagte die Geldbuße geringfügig niedriger als die $ 2 Mrd., die er in seine Prognosen pencilling worden war. Aber er sagte: "HSBCs Einigung mit den US-Behörden wird ein deferred Prosecution Agreement mit dem Department of Justice von fünf Jahren Dauer enthalten. Angesichts HSBCs laufende US-Geschäft und andere weiter Untersuchungen, dieses Damoklesschwert ist nicht ohne Zähne, allerdings basierend auf was wir wissen, wir sind in Bezug auf die $1-.921bn-Siedlung als de Facto "endgültig"."

Gulliver betonte, dass die Bank mit den US-Behörden zusammengearbeitet hatte. "In den letzten zwei Jahren unter neuer senior Führung, wir eingenommen haben konkrete Schritte zur Ordnung zu bringen, was schief gelaufen ist und aktiv mit Regierungsbehörden in ans Licht zu bringen und diese Themen anzugehen," sagte er.

"Wir verpflichten uns zum Schutz der Integrität des globalen Finanzsystems. Zu diesem Zweck werden wir weiterhin eng mit Regierungen und Behörden auf der ganzen Welt", fügte er hinzu.

Der US-Senat sagte, dass die Bank eine "durchdringend verschmutzte" Kultur betrieben hatte, die dauerte Jahre, so dass HSBC Milliarden in das Finanzsystem für mexikanische Drogenbarone, Terroristen und Regierungen auf Sanktionslisten zu bewegen. HSBC mexikanische Operationen verschoben $ 7 Mrd. in die US-Operationen, zum Beispiel, die der Senat erfuhr Drogengeld gebunden war.

HSBC, sagte, dass es voraussichtlich auch eine "Unternehmung" mit der britischen Regulierungsbehörde, der Financial Services Authority "in Kürze" zum Abschluss zu bringen.

Die Bank hat $290 m verbracht, an der Verbesserung seiner Systeme zu versuchen, eine Wiederholung der Ereignisse zu vermeiden.