Bezahlen Sie mehr oder ins Hintertreffen Sie geraten, sagte der Versicherungsnehmer

Eine Versicherungsgesellschaft zugeben, dass seine Altersvorsorge schlechtes Preis/Leistungsverhältnis, ist gezwungen worden, berichtet Tony Levene

Pension Plan Einkäufer in einem der ältesten Leben Unternehmen Großbritanniens gegeben wurde einen Ultimatum: erhöhen Sie Ihre derzeitigen Zahlungen oder kümmern Sie sich nicht mit irgendwelchen mehr Prämien wie du verlierst.

Der Umzug wurde durch die bevorstehende Stakeholder Pensionspläne gezwungen die eine Schneise durch den teureren Ende der Vorsorgemarkt geschnitten wird.

Eigene Rente Käufer mit London Life - jetzt Teil der AMP-Gruppe zusammen mit Pearl, NPI und Henderson - geschickt Buchstaben sagen, dass sie Beiträge zu erhöhen, wenn "die Politik ist zu einem guten Preis anzubieten".

Renten-Experten fragen sich, warum andere Unternehmen ähnliche Briefe nicht verschickt haben. Viele Systeme sehen schlechter Wert im Vergleich mit den neuen Stil vor Stakeholder Plänen den Markteintritt.

London Life warnt diejenigen, die nicht in der Lage - oder wollen - ihre monatlichen oder jährlichen Zahlungen zu erhöhen, "dass es besser für dich, regelmäßige Beiträge in Ihrem London Life Vorsorgeplan insgesamt zahle nicht sein könnte."

Der Brief wurde an die Inhaber der alten gesendet Stil persönliche Altersversorgung bekannt als Ruhestand Rente Politik - von denen viele vor 1980 stammen aus. Einige Halter sind jetzt so wenig wie £10 pro Monat oder £100 pro Jahr bezahlen. London Life gesteht sie "unwahrscheinlich, dass eine lohnende Rente sind" und dass "ein erheblicher Anteil der jeweils aktuellen Beitrag jetzt geht an um Gebühren zu zahlen."

Es sagt immer mehr Beiträge zu £50 pro Monat oder £500 pro Jahr böte "preiswert." Aber das ist unwahrscheinlich, dass mit vielen Pre-Stakeholder-Plänen wie die von Marks & Spencer und eine Reihe von unabhängigen Finanzberatern wettbewerbsfähig sein, wo sind die Kosten nur etwa 0,65 bis 0,75 % pro Jahr.

London Life berechnet eine typische £25 pro Monat oder 250 £ ein Jahr Planholder berechnen wir einen im Vorfeld 9 % auf das Fonds-Management-Fee - 1 % für Einheit Fonds und rund 0,7 % für seine mit Gewinn-Schema verknüpft. Auf £50 pro Monat oder £500 pro Jahr fällt die im Voraus kostenlos auf 8 %. Es verspricht, dass diejenigen, die aufhören nicht mehr als jährliche Gebühren zu zahlen, während ihre eingezahlte Politik wächst weiter vor ihrer Pensionierung. Die meisten Londoner Leben alte Stil Politik haben Renten garantiert, die sie in vollem Umfang nachkommen will.

Die Rentenversicherungsträger sagt es hat gegenüber den Versicherungsnehmern geschrieben, weil Wachhund der Financial Services Authority bestellte Versorgungsträger hat um sicherzustellen, dass Kunden nicht "im wesentlichen Nachteil" Wann kommt der Stakeholder.

London Life Chris Essex sagt der Brief betrifft nur eine Minderheit der Kunden: "die Versicherungswirtschaft hat einen schlechten Ruf für hohe Belastungen. Wir versuchen offen und ehrlich zu sein. Unsere Gebühren werden vom 1. März fallen."

Aber er räumt ein, die neue im Voraus 5 % auf £50 pro Monat oder £500 pro Jahr werden immer noch teurer als Stakeholder hat keinen Ausgabeaufschlag. "Niemand hat definiert, materiell benachteiligt", fügt er hinzu.

London Life ist nicht mit Gewinn Marktführer. Es nicht Ergebnisse Money-Management Magazin für seine jährliche Renten Überprüfung schicken. Aber basierend auf eigenen Angaben für eine £10.000 einzelnen Beitrag von einem Mann in 1980 dann im Alter von 45, jetzt in den Ruhestand geht, wäre es am unteren Ende der Liga. Dieser Plan würde £111.817 letzten Monat bezahlt haben. Die jüngsten Money-Management-Tabellen für die 20 Jahre bis Juli 1999 zeigen, dass die durchschnittliche Auszahlung von 20 Unternehmen £164.120 war.