Börsenmakler Selftrade wird vorgeworfen, mit "semi-bedrohlichen" Verhör

Mit zunehmender Zorn Finanzunternehmen aussenden "Beleidigung" Anforderungen für sensible Daten

Einer der größten Großbritanniens Börsenmakler gekommen unter Feuer für das Versenden von "semi-bedrohlichen" Briefe, die fordern, dass Kunden sensible private Daten – wie ihr Gehalt und Details von Geld, das sie geerbt haben offenlegen – oder riskieren, dass ihre Konten eingefroren.

Selftrade drohen eine Abwanderung der Kunden über den Buchstaben und den zugehörigen vierseitigen Fragebogen, verschiedentlich genannt "offensiv aufdringlich", "bedroht" und "Beleidigung".

Das Unternehmen behauptet jedoch die Informationen wird benötigt, damit es Geld Geldwäsche Bestimmungen – einhalten kann und es ist nicht nur finanziellen Unternehmen, die einige seiner Kunden den falschen Weg mit seinen Forderungen reiben wurde hat.

HSBC hat einige Kunden, die große Barabhebungen zu dokumentarischen nachweisen, was für das Geld gebraucht wird gebeten. Es hat auch gezeigt, dass die Bank langjährige Kunden Quiz ist, die neue Konten zu den Quellen des Einkommens zu öffnen. HSBC argumentiert, dass "die richtigen Fragen unserer Kunden zu schützen bedeutet, und Verringerung des Risikos von Geldwäsche, Betrug und anderen Straftaten sind wir das richtige tun und Erfüllung unserer Aufgaben als Bank und Gesellschaft als Ganzes".

Viele Experten glauben, dass Menschen haben, um verwendet, um mehr neugierige Fragen und Daten Schleppnetze aufgrund gesetzlichen und anderen Anforderungen, die verstärken den Druck auf die Finanzunternehmen "ihre Kunden kennen" in-und auswendig.

Am 1. Juli wirksam wird beispielsweise ein neues Regelwerk "Fatca" (Foreign Account Tax Compliance Act) genannt, verhindert, dass Amerikaner ihre Steuern ausweichen abzielen. Es erfordert UK Banken, Börsenmakler und Wertpapierfirmen, intensive Kontrollen ob ihre Kunden in Großbritannien haben Links zu den USA – zum Beispiel durchführen, ob einer von ihnen in den USA geboren wurden; haben Sie eine US-Telefonnummer; senden Sie regelmäßig Geld an ein US-Bankkonto; und ob sie eine US Greencard halten.

Die Selftrade Buchstaben haben ein Kerfuffle verursacht, zumal die meisten der Empfänger Oligarchen und Millionäre aber normalen Kleinanleger mit vielleicht ein paar tausend Pfund in eine ISA nicht

Die Buchstaben von Guardian Geld gesehen sagen, dass das französische Familienunternehmen eine Überprüfung der Kundendaten führt, um sicherzustellen, dass alle ihre Informationen auf dem neuesten Stand sind. Der beiliegende Fragebogen bittet um Unmengen von persönlichen Informationen, wie den einzelnen aktuellen oder letzten Arbeitgeber, aktuelle jährliche Bruttoeinkommen und "total Vermögen".

Es geht um Fragen, detaillierte Fragen darüber, wie viel ihres Vermögens aus Beschäftigung, Investitionen und anderen Quellen abgeleitet wurde. Auch will es wissen, wie viel Anleger von einem Verwandten oder Freund geerbt, wann dies geschah und wer sie waren.

Wehe denen, die nicht entsprechen. Diejenigen, die nicht den Fragebogen zurückgeschickt haben erhielten einen Brief-Spruch: "Leider erhalten wir nicht die angeforderte Unterlagen innerhalb eines Monats... Wir müssen, beschränken Ihre Fähigkeit, Geld abheben, Vermögenswerte von Ihrem Konto übertragen oder Ihr Konto zu einem anderen Anbieter zu übertragen."

Nicht überraschend haben Internet-Foren mit Kunden verärgert über die Ausübung geleuchtet. Selftrades Webforum, einem Benutzer sagte: "Ich war entsetzt, erhalten dieses Formular mit ihrer unglaublich aufdringlichen Fragen... Sie haben kein Geschäft neugierigen in eines meiner früheren Einnahmen/Reichtum/Erbschaften ab dem Tag, als, den ich geboren wurde... Sofort liquidiert ich meine Bestände." Ein anderer sagte: "sowie den Fragebogen offensiv aufdringlich, wer es mit den Informationen kehrt gefordert (alles in einen Umschlag und vertraut auf die Barmherzigkeit der Royal Mail) bietet ein Identitätsdieb mit einem offenen Tor."

Ein Kunde mit £5.000 in einem Selftrade Aktien und Aktien Isa, die Geld kontaktiert den Brief beschrieben als "semi-bedrohlichen". Er fügte hinzu: "Ich habe nicht etwas ähnliches aus anderen Isa-Anbieter, Pensionskassen oder sogar HM Revenue & Customs – sicherlich nicht fragen mich zu bestätigen, mein Gehalt, Vermögen, Vermögen usw. erhalten." Der Mann, der in England lebt, erzählte uns, er dachte an sein Geschäft zu Hargreaves Lansdown, obwohl er sagte, er würde wahrscheinlich Ausfüllen des Formulars, weil er, dass sein Konto eingefroren wollte.

Also warum tut Selftrade – die rund 200.000 Konten hat – dies? In einer Erklärung von der Firma vage Hinweise auf Fragen über Aufzeichnungen; Er sagt, dass es im Januar 2013 eine Überprüfung ", einige unserer Prozesse und Datensätze zu stärken" eingeleitet, und dass es beschlossen "mit Zustimmung der Finanzbehörde Verhalten" auszusetzen, auf keine neuen Kunden.

Er sagt auch, es ist "beachten Sie, dass eine Reihe von Kunden rund um einige der angeforderten Informationen Fragen haben. Gleichzeitig wir erfüllen und weiterhin gerecht werden, unsere regulatorischen Anforderungen nehmen wir unsere Kunden-Feedback ernst. Wir erwägen daher, welche Vereinfachungen bringen wir auf den Prozess könnte... Wir entschuldigen uns für eventuelle Unannehmlichkeiten."