Bank of England Verwirrung angesichts der Finanzkrise offenbart

Bisher geheime Dokumente Detail Gerangel zu stützen, High-Street-Banken während der schlimmsten Zusammenbruch in der modernen Geschichte

Das volle Ausmaß der Bank of England Sofortmaßnahmen zum Zusammenbruch des Bankensystems zu verhindern wird am Mittwoch enthüllt, wie es bisher geheime Dokumente, die seine verzweifelten Bemühungen von Tag zu Tag zu stützen, High-Street-Banken während der Finanzkrise löst.

Threadneedle Street Codenamen für die High-Street-Banken auf ihre Rettung Liste angenommen und offenbart, wie weit Allianz & Leicester kam zu benötigen die finanzielle Unterstützung vom Staat, der später ausgehändigt, HBOS und Royal Bank of Scotland im Jahr 2008.

Veröffentlichen von Dokumenten nach einem vier-Jahres-Kampf mit dem Treasury Select Committee der Bank of England auch zeigt wie krank-vorbereitet es war für die schlimmsten finanziellen Kollaps in der modernen Geschichte, entfaltete sich mit hochrangige Beamten ändern ihre Meinung über die Wirksamkeit des Regulierungssystems im Ort als die Krise.

Die Protokolle der Sitzungen der Bank Gericht – ähnlich wie ein Board of Directors – Abdeckung der Zeitraum vom Beginn der Finanzkrise, wenn Warteschlangen gebildet außerhalb Nordfelsen Zweige im September 2007 bis Mitte 2009, nach welcher Zeit RBS gerettet hatte und HBOS durch Lloyds TSB gerettet.

Sie zeigen, dass:

• Das Gericht war in der Dunkelheit über das Ausmaß der Probleme bei Northern Rock gehalten, bis die Zentralbank gezwungen war, in eine Notfall Förderlinie Montage.

• Die Bank selbst beglückwünschen, wie gut das dreigliedrige System der Verordnung, die es mit der Schatzkammer gemeinsam und der Financial Services Authority arbeitete auch nach dem beinahe-Zusammenbruch der Northern Rock.

• Eine Dringlichkeitskomitee des Gerichts genannt Transco – eingerichtet nach der Nordfelsen Krise – trafen sich sieben Mal in den zwei Wochen vor der Rettung des Bankensystems im Oktober 2008 und zur Verfügung gestellt Dutzende von Milliarden von Unterstützung für Banken kollabieren zu stoppen.

• Die Bank voll unterstützt die Erhöhung der Staatsverschuldung sanktioniert durch die dann Labour-Regierung zur Rettung der Banken und die Aktion, die keine Bedrohung für die Zahlungsfähigkeit des Vereinigten Königreichs werden in Betracht gezogen.

Mit Großbritanniens anhaltende Haushaltsdefizit bereits wichtige Kampfboden für die Wahl von Mai 2015 unterstützen das Protokoll Labour Argument, dass die Verschlechterung der öffentlichen Finanzen durch die Notwendigkeit zur Rettung der Banken gerechtfertigt war. Die Niederschrift über eine Sitzung statt, im Februar 2009 sagte: "Es wurde vorgeschlagen, dass ein Großteil der öffentlichen Kommentar über die Kreditwürdigkeit der britischen Regierung schlecht informiert war. Es gab keinen Zweifel, dass das Haushaltsdefizit stark ansteigen würde... Obwohl eine starke Zunahme nicht auf lange Sicht wünschenswert wäre, war es sinnvoll, das kurzfristig zu tun."

Die Minuten werden unter der Leitung des Gouverneurs der Bank of England, Mark Carney, freigegeben, die Mervyn King, jetzt Herr König, im Juli 2013 ersetzt. Carney, sagte: "die Finanzkrise war ein Wendepunkt in der Geschichte der Bank. Diese Minuten bieten weitere Einblicke in die Bank-Aktionen während der außergewöhnlichen Zeit – die Politik eingeführt, um die Krise, die Lektionen, die gelernt wurden und wie die Bank dadurch geändert abzuschwächen."

Die Bank – dessen Befugnisse nun gestärkt worden haben zur Regulierung des Bankensystems übernehmen – verteidigte sich mit den Worten, daß zum Zeitpunkt es keine Befugnisse zur Makroebene Risiko zu bewältigen hatte und war nicht verantwortlich für die Bankenaufsicht und Abwicklungsbehörde gab es nicht. Die Koalition zerriß das dreigliedrige System nach der Machtübernahme im Jahr 2010 und löste sich der FSA.

"Die Rollen in einer Krise, die Bank, die Schatzkammer und die FSA waren nicht ausreichend geregelt", sagte die Bank. "Diese Probleme wurden im Berichtszeitraum um die Minuten rasch identifiziert." Er sagte, die Situation durch die Veränderungen der Koalition behoben hatte.

Aber Andrew Tyrie, der Vorsitzende des Treasury Select Committee, sagte die Minuten zeigte, wie die Bank-Management-Team seine Position gegenüber dem dreigliedrigen System rückgängig gemacht hatte. "Zu Beginn der Krise Northern Rock war das Gericht durch den Vorstand der Bank (und der damalige Vorsitzende der FSA) sagte wie gut es funktionierte. Bald jedoch wurde es gesagt, dass Spannungen ersichtlich waren. Aber es dauerte nicht lange der Gouverneur erzählte dem Gericht, dass die dreiseitigen Regelungen "nicht ausreichend tragfähigen oder relevant für die Bewältigung einer Krise" waren."

Die Banken in Schwierigkeiten erhielten Codenamen. Allianz & Leicester, schließlich übernommen von der UK-Arm der spanischen bank Santander, war bekannt als Tiger; Bradford & Bingley, Teil im September 2008 verstaatlicht, Badger war. RBS taufte Phoenix während Lloyds TSB Lerche, HBOS Fox war. Minuten vom November 2007 zeigen, dass eine £ 3 Mrd. Finanzierung Anlage für Allianz & Leicester diskutiert wurde.

"Es wurde berichtet, dass in den letzten drei Tagen Gespräche mit einen potenziellen UK Banking Verehrer stattgefunden hatte. Unter diesen Umständen wurde vorgeschlagen, die Möglichkeit gab, dass die Bank Swap-Fazilität möglicherweise nicht erforderlich,"sagte die Minuten.

Im Oktober 2008 das Protokoll der Notfall Transco Sub Board diskutieren Übergabe £22bn Darlehen, HBOS, sagte: "In Ordnung für die Regierung an einer umfassenderen Lösung der Finanzkrise vorankommen, besetzt mit den Problemen der Fox auf einer täglichen Basis. Die Bank teilte HM Treasury, die mit der vorgeschlagenen Maßnahmen zufrieden waren."

Die Minuten Tyrie sagte, zeigte "Die Bank scheint eine sehr hierarchische Organisation, mit deutlichen Anzeichen von"Gruppendenken"unter seiner Führung gewesen zu sein".

"Die Exekutive nur selten anerkannt mögliche Schwachstellen in ihrer Ansichten oder, anders als widerwillig, räumte ein, dass es nicht auf die Krise vorbereitet gewesen wäre", sagte Tyrie. "Das Gericht scheint nicht die Exekutive stark angezweifelt haben. Der nicht-Führungskräfte mehr als Cheerleader für die Exekutive Ansichten gelegentlich gehandelt, und akzeptiert ihre politischen Prioritäten".

"Als Ganzes genommen, diese Minuten machen die klarste Fall für eine radikale Reform der Governance der Bank und die Notwendigkeit, das Manifest Unzulänglichkeiten des archaischen Ansatzes, auf denen die Bank während der Krise verlassen wurden", sagte Tyrie.